借12.5萬元 到手僅9.2萬元 逾期不還就暴力催收

　　各界新聞網訊(邸巖 記者 李榮)2月25日，西安市新城區人民法院依法公開開庭審理了被告人韓某某等8人非法高利放貸，暴力討債涉黑案件。該案系掃黑除惡專項斗爭開展以來陜西省公安廳掛牌督辦的1號案件，也是全省首例“套路貸”涉黑案件。

　　用“套路貸”手段非法獲取高額利息

　　公訴機關指控：2016年10月起，被告人韓某某等人租用西安市碑林區中貿廣場15號樓4單元2701寫字間作為辦公場所，在未辦理任何證照的情況下，設立“金雨空放”小額放貸公司，從事非法放貸業務，并逐步發展為具有黑社會性質的組織。

　　該組織在非法放貸過程中，采取簽訂虛假借款合同、收取高額利息、制造虛假銀行流水、肆意認定違約、擅自虛增債務及簽訂委托過戶協議等“套路貸”手段，非法獲取部分借款人的高額利息。如向被害人袁某某發放貸款12.5萬元，扣除利息保證金、中介費、服務費等之后，袁某某實際到手僅有9.2萬元。向被害人陳某某放貸2萬元,要求月息6000元，到期后陳某某因資金周轉困難無法支付本金，迫于威脅只能先支付利息。截至案發，陳某某已支付利息9.15萬元，尚欠對方本金未還。

　　經鑒定：從2016年8月17日至2018年1月4日,韓某某等人采取上述手段共放貸99人次，非法放貸306萬余元，非法獲利113萬余元。該組織除將非法所得用于公司的房屋、車庫租用、“打撈”組織成員等開支外,其余部分用于分贓。

　　有被害人舉家搬遷

　　辦案機關查明：該黑社會性質組織形成以來，為了最大限度地謀取不法利益，通常會采取夾擊被害人身體敏感部位、踩腳趾、強行灌酒、當眾毆打、隨意打砸、強拿硬要、非法拘禁等手段討債，確立強勢地位，有組織地實施了一系列違法犯罪活動：非法拘禁被害人孫某某并采取毆打等行為逼其還款;非法拘禁被害人向某某，采取語言威脅、拳打腳踢等方式逼其還款，并向其敲詐勒索3萬元;非法拘禁被害人席某某逼其還款，在此期間強拿硬要其手機兩部，手表兩塊;強闖被害人王某家中，通過威逼、毆打,迫使王某及丈夫寫下一張5萬元的借條，后還故意毀壞王某家財物并毆打其父母……先后實施違法犯罪活動11起。此外，還多次到借款人村鎮用喇叭喊話、門上噴漆等方式催債，對借款人聲譽造成惡劣影響。

　　這些手段致使多名被害人人身及財產權益遭到侵害后，不敢向公安機關報案。被害人王某因被威脅恐嚇、家中被砸，無法正常生活，甚至舉家搬離西安到昆明居住。

　　被控多項罪名

　　此外，公訴機關審查查明：該組織在審查借款人資格時就為暴力及軟暴力催收做準備，通過到被害人家中、單位進行考察、拍照，提前了解被害人的資產狀況和家庭情況，要求被害人親屬作為共同借款人，在交付錢款時提前收取利息、服務費、保證金等費用，通過制造銀行流水痕跡、虛增債務、惡意壘高還款金額，將套路貸與暴力催收相結合，通過非法侵占被害人財產來獲取非法利益。

　　公訴機關認為，該組織的違法犯罪行為嚴重影響社會穩定，造成極其惡劣的社會影響，8名被告人已分別構成組織、領導、參加黑社會性質組織罪，非法拘禁罪，敲詐勒索罪，尋釁滋事罪，故意毀壞財物罪，非法侵入住宅罪，故意傷害罪等，應當依法追究刑事責任。其中，被告人韓某某決定放貸業務，指揮其他人進行催收業務，在組織內具有最終決定權及管理權，對整個組織及其運行起著決策、指揮、協調、管理作用，系該組織被公認的事實上的組織者、領導者。被告人孫某、曹某、葉某某、胡某系“金雨空放”貸款公司合伙人，在韓某某的帶領下進行放貸、催收業務，多次積極參加該組織的違法犯罪活動，系該組織的積極參加者。被告人管某某知道韓某某的公司是以實施違法犯罪為基本活動內容的組織，仍加入并接受其領導和管理，參與催收業務，系該組織的一般參加者。記者留意到，該8人中，有6人都是90后，最小的才23歲，最大的也不過37歲。

　　庭審中，韓某某承認他們的貸款公司未辦理相關手續，也承認了暴力催收，但表示對檢察機關指控的組織、領導、參加黑社會性質組織罪不予認可。該案2月26日將持續開庭審理。