“用途為彩禮、取現時手機聊天不斷、接打電話刻意回避、言辭閃爍……”客戶的一系列舉動立刻引起了銀行柜面人員高度警覺。10月13日，陜西信合合陽縣農村信用合作聯社同家莊信用社成功識破一筆以彩禮、辦酒席為由大額取現轉移涉案資金案件，攔截10萬元電信詐騙資金，用實際行動守護人民群眾“錢袋子”。

　　10月13日早10時左右客戶孫某前來銀行柜面取款，網點工作人員詢問取款用途，孫某稱為兒子結婚彩禮，在辦理業務過程中發現客戶不時通過手機聊天，行為異常，工作人員立刻警覺，意識到此筆大額取現業務與近期以彩禮、辦酒席為由大額取現轉移涉案資金案件極為相似。為有效履行電詐識別防范責任，確保群眾資金不受損失，工作人員立即聯系該客戶所在村村支書，獲知該客戶只有一女且已結婚。工作人員當即確認該筆取現為涉案資金，立刻采取了攔截措施并向轄區派出所報警，同時向合陽縣反詐中心反饋該線索。

　　經過進一步核實，客戶孫某通過快遞認識對方并下載“圓夢空間”軟件，兩人通過該軟件進行聊天，查看孫某的聊天記錄，發現犯罪分子會實時引導客戶如何應對銀行詢問，同時告知客戶交易對手相關信息，包括聯系電話等，來應對銀行工作人員對交易對手信息的核實，犯罪分子對于銀行工作人員的詢問核實也有相應的對策，這極大地增加了反詐工作的難度。后經向反詐中心確認，該筆資金確屬涉詐資金，目前正在進一步追查線索中。

　　下一步，陜西信合合陽縣農村信用合作聯社將持續履行主體責任，堅持把反詐工作融入日常、抓在經常，嚴格執行省聯社涉詐涉賭“資金鏈”治理防控流程，持續聚焦老年、青年等重點客群，以“網點陣地+走出去”“線上+線下”等多種方式相結合，全方位開展金融反詐知識普及，助力提升群眾防騙“免疫力”，為營造和諧穩定的金融環境貢獻農信力量。